第 1 题 使用内部模型评价借款人的违约概率，常用的方法包括（　）A．专家判断法 B．历史违约经验 C．统计模型 D．外部评级映射 E．情景模拟法 【正确答案】： B,C,D....银行从业资格考前练习题

第 1 题 CeDtMonitor模型将企业的股东权益视为（　）。A．企业资产价值的看涨期权 B．企业资产价值的看跌期权 C．企业股权价值的看涨期权 D．企业股权价值的看跌期权 ....银行从业资格考前练习题

第 1 题 以下属于区域政策法规重大变化的相关警示信号的有：（　）A．国家政策法规变化给当地带来不利影响 B．行业内某产业集中度高，受到国家宏观调控 C．区域法律法规....银行从业资格考前练习题

第 1 题 内部评级高级法要求商业银行运用自身客户评级估计：（　）A．每一等级客户的违约概率B．每一等级债项的违约概率 C．既包括每一等级客户的违约概率，又包括每一等....银行从业资格考前练习题

第 1 题 三项资产，头寸分别为2000万元，3000万元， 5000万元，年投资收益率分别为20%， 10%，16%， 那么由这三项资产组成的资产组合的年收益率为：（　）A．16%B．15%C....银行从业资格考前练习题

1.法人的分类不包括（ ）。A. 企业法人B. 普通法人C. 机关法人D. 社会团体法人2.代理活动涉及几方主体？（ ）。A. 单方B. 两方C. 三方D. 四方3.由法律规定而直接....银行从业资格考前练习题

1. 目前，中国人民银行有权直接检查监督金融机构的行为不包括（ ）A. 金融机构的设立行为B. 金融机构执行有关存款准本金管理规定的行为C. 金融机构的与中国人民银行特种....银行从业资格考前练习题

1.下列资产中流动性最强的是（ ）A. 中央银行票据B. 金融债券C. 普通股票D. 企业债券2.按复利计算，年利率为5%，10年后的100元的现值为（ ）A. 61元B. 66.67元C. 9....银行从业资格考前练习题

1.借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也肯定造成较大损失的贷款类型是（ ）A. 关注类贷款B. 次级类贷款C. 可疑类贷款D. 损失类贷款2.目前我国对个人的贷款不包....银行从业资格考前练习题

1. 在我国目前情况下，商业银行的经营业务不包括（ ）。A. 存款业务B. 贷款业务C. 债券业务D. 股权投资2. 商业银行的贷款业务流程是（ ）1．贷款申请 2．贷款审批 3．....银行从业资格考前练习题

1、下列关于房地产投资信托理财产品的说法，不正确的是： A、可以投资于房地产抵押贷款 B、收入来源包括房地产自身的增值收入 C、收入来源包括房地产的租金收入 D、一般有政....银行从业资格考前练习题

1、一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序依次是： A、股票型基金→债券型基金→混合型基金→货币市场型基金 B、股票型基金→混合型基金→债券型基金→货币市场型基金....银行从业资格考前练习题

1、我国《证券法》规定，公开发行公司债券，累计债券余额不超过公司净资产的： A、30% B、40% C、50% D、60% B 2、金融中介可以分为交易中介和服务中介，下列属于交易中介....银行从业资格考前练习题

1、我国《证券法》规定，公开发行公司债券，累计债券余额不超过公司净资产的： A、30% B、40% C、50% D、60% B 2、金融中介可以分为交易中介和服务中介，下列属于交易中介的....银行从业资格考前练习题

1、下列关于股票价格指数的说法，不正确的是： A、通常以算术平均数表示 B、是股票市场总体或局部动态的综合反映 C、是用以反映股票市场价格总体变动状况的重要指标 D、是政....银行从业资格考前练习题

1、个人理财业务是建立在（B ）基础之上的银行业务。 A、法定代理关系 B、委托代理关系 C、存款业务关系 D、贷款业务关系 2、如果就业率比较高，预期未来家庭收入可通过努力....银行从业资格考前练习题

1、资本市场的特征是(　)。A、风险性低，安全性也低 B、流动性低，风险性也低C、收益高，安全性也高 D、风险性高，收益也高 D2、私人银行业务是一种向（ ）提供的系统理财业....银行从业资格考前练习题

1、与客户沟通时的非语言技巧不包括_______。A、面部表情要放松，无论是否同意客户的观点，尽量保持微笑B、在表达自己的意见时，不应该使用手势，以给客户一个专业、严肃的....银行从业资格考前练习题

1、美式期权，是指交易者可以在到期日之前的任何一个营业日办理外汇交割的（ ） 。 A、期权交易 B、产权交易 C、货币交易 D、期权交换 2、（ ） 是以出租保管箱的形式代客....银行从业资格考前练习题

1、通常情况下，流动性比率应保持在（ ） 左右。 A、1 B、2 C、3 D、4 2、投资与净资产比率是投资资产与净资产的比值，它反映客户通过投资提高净资产规模的能力。投资与净....银行从业资格考前练习题

1、（ ）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。 A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的 2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和（ ）举办....银行从业资格考前练习题

( )不属于事前风险控制手段。 A、风险转移B、风险规避C、风险补偿D、风险分散标准答案：C 以下对正态分布的描述正确的是( )。 A、正态分布是一种重要的描述离散型随机变量的....银行从业资格考前练习题

下列关于银行资本作用的叙述不正确的是( )。 A、提供融资B、使银行免受损失C、维持市场信心D、限制银行业务过度扩张标准答案：B 一家银行因为大规模投资短期房地产市场而获....银行从业资格考前练习题

下列理论中，不属于资产风险管理模式的是( )。 A、转换能力理论B、预期收入理论C、超货币供给理论D、销售理论标准答案：D ( )不包括在市场风险中。 A、利率风险B、汇率风险....银行从业资格考前练习题

1 商业银行在业务经营中的非预期损失则需要银行的( )来覆盖。 A、监管资本B、会计资本C、 核心资本D、经济资本标准答案：D 2 在商业银行中，起维护市场信心、充当保护存款....银行从业资格考前练习题

银行从业考试公共基础第讲讲义一、中央银行、监管机构与自律组织（一）中央银行简称：11 1995318 2003年：银监会行使银行业监管职能职能：制定和执行货币政策，防范和化解....银行从业资格考前练习题

银行从业考试公共基础第讲讲义二、银行业金融机构（一）政策性银行成立时间：年构成及各自的主要业务国家开发银行：国家重点建设项目融资中国进出口银行：支持进出口贸易融....银行从业资格考前练习题

1、 按照业务特点和风险特征的不同，商业银行的客户可以分为( )。A、法人客户和个人客户B、企业类客户和机构类客户C、单一法人客户和集团法人客户D、公共客户和私人客户....银行从业资格考前练习题

1、 以下对风险的理解不正确的是( )。A、是未来结果的变化|B、是损失的可能性C、是未来结果对期望的偏离D、是未来将要获得的损失标准答案： d2、杠杆比率，是用来比较....银行从业资格考前练习题

1、 个人理财业务的风险管理应包括( )。A.商业银行在提供理财服务过程中面临的法律风险B.商业银行在提供理财服务过程中面临的操作风险c.商业银行在提供理财服务过程中面....银行从业资格考前练习题

1、 根据货币的时间价值理论，影响现值大小的因素主要有( )A.市盈率B.投资年限c.资产/负债比率D.投资收益率E.通货膨胀率标准答案： b, d2、 下列属于企业获利能力指....银行从业资格考前练习题

1、 下列关于理财顾问服务的说法。正确的有( )。A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化B.银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业....银行从业资格考前练习题

1、 根据《证券法》，下列关于客户交易结算账户管理的说法，不正确的是( )。A·证券公司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单独立户管理B·证券公司不得将客户的交易....银行从业资格考前练习题

1、李先生投资100万元于项目A，预期名义收益率10%，期限为5年，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为( )A.2.0l%B.12.5%C.10.38%D.10.20%标准答案： c2、 下列关....银行从业资格考前练习题

1、 保险产品具有其他投资理财工具不可替代的( )。A.投资功能B.套利功能c.保障功能D.储蓄功能标准答案： c2、假定从某一股市采样的股票为A、B、C、D四种。在某一交易....银行从业资格考前练习题

1、 宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法正确的是( )。A.法定存款准备金率下调，利于刺激投资增长B.某地区贫富差距变大，私人银行业务不易开展C.国家减少....银行从业资格考前练习题

（判断题）1.银行业金融机构包括在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。(T)　2.2007年1月在北京召....银行从业资格考前练习题

　1.下列业务中属于银行的代理业务的有(ABCD)。　A.代发工资 B.代理证券资金清算 C.代理保险 D.代销开放式基金　2.(BCD)属于银行代保管业务。　A.基金托管业务 B.出租保....银行从业资格考前练习题

1．下列属于泄露客户信息的行为是（A）。A．银行业务员将银行垃圾堆里客户开户时填写作废的表格收集整理，送给在保险公司工作的朋友 B．小李和小王分别就职于两家银行，都....银行从业资格考前练习题

1.商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，(B)可以对该银行实行接管。　A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会 C.政策性银行 D.财政部　2.根据《....银行从业资格考前练习题

　1.下面关于人民币零存整取存款计结息方式选择的说法，不正确的是(B)。　A.可分为积数计息和逐笔计息两种 B.具体采用何种计息方式由储户决定　C.对于同一存款种类，各家....银行从业资格考前练习题

　1.属于中国人民银行职责的是(C)。　A.制定银行业金融机构的审慎经营规则　B.统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布　C.监督管理银....银行从业资格考前练习题

1．下列问题中，不属于与客户沟通的开放性问题的是()。A．您的未来职业发展情况如何B．您选择股票的标准是什么c．您曾经投资于成长型股票吗D．您通常怎样安排自己的富余资....银行从业资格考前练习题

1．李先生投资100万元于项目A，预期名义收益率10％，期限为5年，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为()A．2．0l％B．12．5％C．10．38％D．10．20％2．下列关于等额....银行从业资格考前练习题

1．下列属于金融市场客体的是()。A．居民个人B．金融机构C．货币头寸D．会计师事务所2．下列不是现货期权的是()。A．外汇期权B．利率期权C．股指期权D．股指期货期权3．....银行从业资格考前练习题

单选题 　1．1979年，第一家城市信用合作社在( )成立。 　A．广西贺州 　B．河北邢台 　C．江苏常州 　D．河南驻马店 　答案：D　解释：1979年，第一家城市信用合作社在河南....银行从业资格考前练习题

1.在存续期内不偿还本金的融资工具是（ ）A. 普通股票B. 债券C. 国库券D. 银行存款2.不属于债权融资工具的是（ ）A. 商业票据B. 定期存款C. 普通股票D. 政府债券....银行从业资格考前练习题

1.衡量经济总体物价水平的统计指标是（ ）A. 股价指数B. GDP增长率C. 消费者物价指数D. 通货紧缩2.为了考察一国或一个地区的经济发展水平的动态变化，应该参考的指标是....银行从业资格考前练习题

1. 我国已经成立三家政策性银行，各自有自己特定的职能。下列不属于此三家政策性银行的职能的是（ ） A. 承担国家重点建设项目融资B. 执行货币政策C. 支持进出口贸易融资....银行从业资格考前练习题

一、单选题:1、在经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应考虑（　）A.增持储蓄产品B.增持股票C.增持股票型基金D.减持固定收益类产品标准答案：A2、个人理财业务师建立....银行从业资格考前练习题

一、单选题:1、以下关于金融互换市场的说法中，不正确的是（　）。A．互换中可以包含两个以上的当事人B．货币互换需要交换等价的本金，而利率互换不需要交换本金C．金融互换....银行从业资格考前练习题

一、单选题: 1、两只证券A和B，当它们的关系满足P满足（　）时，由其构成的投资组合的标准差等于这两只证券标准差的加权平均值，这样多样化的投资变得毫无意义。 A．p=-1 B....银行从业资格考前练习题

一、单选题: 1、下列关于预算与实际的差异分析的说法，不正确的是（　）。A．总额差异的重要性大于细目差异B．要定出追踪的差异金额或比率门槛C．依据预算的分类个别分析D．....银行从业资格考前练习题

一、单选题: 1、银行个人理财业务人员在处理客户关系时，正确的做法是（　）。 A．在没有预约的情况下到客户工作单位拜访客户 B．在第一次拜访客户时一定要达到销售产品的目....银行从业资格考前练习题

一、单选题: 1、以下哪一项违反了“勤勉尽职”的要求（　）。A．某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关知识B．某从业人员将客户的电话号码私自外泄C．某从业人....银行从业资格考前练习题

一、单选题: 1、从事代客境外理财业务的商业银行不应当（　）。 A、在投资者开设帐户时为其捆绑理财产品 B、定期披露投资风险状况 C、履行结售汇统计报告义务 D、详细告知投....银行从业资格考前练习题

一、单选题: 1、下列关于商业银行销售综合理财产品的要求的说法。不正确的是（　）。A．建立销售理财产品的分级审核批准制度B．采用至少包含止损限额的多重指标管理市场风险....银行从业资格考前练习题

1.根据巴塞尔委员会的《资本协议市场风险补充规定》，计量市场风险监管资本的公式为：【　A　】。　 A.市场风险监管资本＝（附加因子＋最低乘数因子３）*VaR　 B.市场风险监....银行从业资格考前练习题

1.计算违约风险暴露时，如果客户已经违约，那么相应的违约风险暴露为：【　A　】。　 A.违约时的债务账面价值　 B.违约时债务的市场价值　 C.以上任何一种都可以　 D.以上都....银行从业资格考前练习题

1.商业银行盈利的根本手段是：【　D　】。　 A.存贷利差　 B.证券投资　 C.支付、结算收费　 D.经营风险2.华尔街的第一次数学革命是指：【　A　】。　 A.资本资产定价模型....银行从业资格考前练习题

1、 以下关于缺口分析的正确陈述是( )。A、当某一时段内的负债大于资产时，就产生了负缺口，即负债敏感型缺口B、当某一时段内的负债大于资产时，就产生了负缺口，即资产敏....银行从业资格考前练习题

1、 商业银行的核心资本包括( )。A、权益资本B、混合性债务工具C、公开储备D、未公开储备E、重估储备标准答案： a, c2、 商业银行在对客户信用风险进行分析时，往往....银行从业资格考前练习题

1、关于久期缺口，以下的叙述中正确的是( )。A、久期缺口的数值越小，银行对利率的变化就越不敏感B、当久期缺口为正值时，如果市场利率上升，则银行最终的市场价值将增加....银行从业资格考前练习题