2017上半年《个人理财》预热习题四

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正文：

1、 根据《证券法》，下列关于客户交易结算账户管理的说法，不正确的是( )。

A·证券公司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单独立户管理

B·证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产

c·禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券

D·证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产

标准答案： a

12、 根据《信托法》，受托人以( )为限向受益人承担支付信托利益的义务。

A.委托人固有财产

B.受托人固有财产

c.信托财产

D.信托财产和受托人固有财产

标准答案： c

解析：

3、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的。由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方

B.客户

C.该金融机构

D.该金融机构和第三方按比例

标准答案： c

4、 根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》中的规定。境外理财资金汇回后，( )。

A.商业银行应将投资本金和收益支付给投资者

B.商业银行一律以外汇支付给投资者

c.投资者以外汇投资的，商业银行结汇后支付给投资者

D.投资者以外汇投资的，商业银行将外汇直接划入投资者任一账户

标准答案： a

5、基金公司发行封闭式基金时。应当自收到中国证监会核准文件之日起( )个月内进行基金募集活动;基金公司发行开放式基金时。应当自收到中国证监会核准文件之日起( )个月内进行基金募集活动。

A.3，3

B.6，3

C.6，6

D.3，6

标准答案： c

6、下列关于代理的法律责任的说法，不正确的是( )。 。

A.代理人与第三人串通，损害被代理人利益的，由代理人和第三人负连带责任

B.代理人不履行代理责任，而给被代理人造成伤害的，应当承担民事责任

c.没有代理权、超越代理权或者代理权已终止后的行为，经过被代理人的追认，被代理人承担民事责任

D.第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，第三人不承担责任

标准答案： d

7、2007年1月至11月，在美国工作的小李每月给国内的妻子寄回4 000美元。由其妻将美元兑换成人民币取出。若12月份小李寄回8 000美元，则小李妻子可以将( )美元兑换成人民币。

A.8 000

B.6 000

C.4 000

D.2 000

标准答案： b

8、 下列关于分业经营、分业管理的说法，正确的是( )。

A.证券公司的业务与银行、保险、信托相互独立经营

B.证券公司可以经营信托业务，但不得经营保险业务和银行业务

c.证券公司可以经营银行业务和信托业务，但不得经营保险业务

D.证券公司可以经营银行、保险、信托等业务

标准答案： a

9、 在保险业务相关要素中，( )只能由单位担任，不能是个人。

A.保险经纪人

B.保险代理人

c.被保险人

D.受益人

标准答案： a

10、对不能排除洗钱嫌疑。同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过( )小时。

A.24

B.48

C.72

D.96

标准答案： b

11、个人所得税的应纳税所得额为个人所得税起征点以上的收入部分，根据《个人所得税法》规定，2008年3月。若个人收入超过( )元，应缴纳个人所得税。

A.800

B.1 000

C.1 600

D.2 000

标准答案： d

12、 下列不属于商业银行境内托管账户收入范围的是( )。

A.货币兑换费

B.商业银行划入的外汇资金

C.境外汇回的投资本金

D.境外汇回的投资收益

标准答案： a

13、对于银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，监管机构可以对其采取的措施不包括( )。

A.责令暂停部分业务

B.限制分配红利和其他收入

C.限制发放员工工资

D.限制资产转让

标准答案： c

14、( )的目的是对银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式。以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益。

A.接管

B.撤销

C.重组

D.依法宣告破产

标准答案： c

15、 《巴塞尔新资本协议》提出的资本监管新三大支柱不包括 ( )

A.市场约束

B.舆论监督

c.最低监管资本要求

D.资本充足率监督检查

标准答案： b

解析：

16、下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，不正确的是( )。

A.向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品

B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可

C.向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果

D.主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

标准答案： d

17、 银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是 ( )

A.利用个人理财业务进行洗钱活动

B.销售理财产品时使用虚假性的预测数据

c.从事未经批准的个人理财业务

D.销售理财产品时未透露理财产品的风险

标准答案： a

18、对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划。风险提示的内容至少应包括以下语句( )。

A.“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”

B.“本理财计划有投资风险，您应充分认识投资风险，谨慎投资，本银行概不负责”

C.“投资有风险，人市须谨慎”

D.“本理财计划有投资风险，您应充分认识投资风险，谨慎投资”

标准答案： a

19、商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前。应持其总行的授权文件，按照有关规定，向( )。

A.所在地银监会派出机构报告

B.所在地银监会派出机构备案

c.所在地中国人民银行分行报告

D.所在地中国人民银行分行备案

标准答案： a

20、下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是( )

A.个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式

B.个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的

c.个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的

D.个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分

标准答案： b

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