2017上半年《个人理财》预热习题三

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正文：

1、李先生投资100万元于项目A，预期名义收益率10%，期限为5年，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为( )

A.2.0l%

B.12.5%

C.10.38%

D.10.20%

标准答案： c

2、 下列关于等额本息还款法和等额本金还款法的表述。正确的是( )。

A.按照等额本息还款法，月供金额中本金比例逐期下降

B.按照等额本金还款法，月供金额中利息比例逐期下降

c.按照等额本息还款法，月供金额逐期下降

D.按照等额本金还款法，月供金额每期相等

标准答案： b

解析：

3、某项目初始投资1 000元，年利率8%，期限为1年。每季度付息一次，按复利计算则其1年后本息和为( )。

A.1 047.86

B.1 036.05

C.1 082.43

D.1 080.00

标准答案： c

4、 下列各项中。属于个人资产负债表中流动资产的是( )。

A.股票

B.房地产

c.保险费

D.定期存款

标准答案： d

5、 下列不属于客户财务信息的是( )。

A.投资风险偏好

B.当期财务安排

C.当期收入状况

D.财务状况未来发展趋势

标准答案： a

6、同样用lO万元炒股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的( )。

A.实际风险承受能力

B.风险偏好

c.风险分散

D.风险认知

标准答案： a

7、 为了弥补客户临时性资金短缺，一般商业银行的理财业务人员会建议客户开立( )。

A.信用卡账户

B.扣款账户

C.定期存款账户

D.交易账户

标准答案： a

8、下列关于客户信息收集的说法，不正确的是( )。

A.为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写

B.在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释

C.如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

D.宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得

标准答案： a

9、 下列关于退休规划说法正确的是( )。

A.计划开始不宜太迟

B.规划期应当在五年左右

c.投资应当极其保守

D.对投资和风险应当相当乐观

标准答案： a

10、面对不同客户时，下列应对技巧中不恰当的是( )。

A.对沉默寡言的人，要设法诱使他尽可能地多说

B.对优柔寡断的人，客户经理要掌握主动权，充满自信地运用公关语言，不断地向他提出积极性的建议，多用肯定性用语

C.对慢性的人，不能急躁、焦虑或向他施加压力，应该努力配合他的步调，脚踏实地地去证明、引导

D.对疑心重的人，要让他了解你的诚意或者让他感到你对他所提出的疑问很重视

标准答案： a

11、 下列问题中，不属于与客户沟通的开放性问题的是( )。

A.您的未来职业发展情况如何

B.您选择股票的标准是什么

c.您曾经投资于成长型股票吗

D.您通常怎样安排自己的富余资金

标准答案： c

12、 孔子日：“信则人任焉”，这句话与下列《银行业从业人员职业操守》中( )原则的要求相似。

A.诚实信用

B.守法合规

c.专业胜任

D.勤勉尽职

标准答案： a

13、 下列做法中，违反了《银行业从业人员职业操守》中保护商业秘密与客户隐私的原则的是( )。

A.某银行工作人员根据在为上市公司办理贷款业务时获得的非公开信息进行股票投资

B.某银行工作人员由于业务繁忙，将办理企业贷款业务的公章交给同事代其办理

c.某银行工作人员将其客户A的贷款信息透露给另一名客户

D.某银行工作人员在办理企业贷款业务时，错误计算贷款利率

标准答案： c

14、 根据《银行业从业人员职业操守》中“内幕信息”原则的要求，银行个人理财业务人员不得( )

A.与本行专家讨论股票走势

B.利用本行电脑操作股票买卖

c.利用为客户服务获得的未公开信息指导他人买卖股票

D.在本行上网查看股票信息

标准答案： c

15、 银行个人理财业务人员的下列做法正确的是( )。

A.为朋友提供担保

B.利用职务便利为朋友办理优惠贷款

c.利用客户名义为自己买卖证券

D.将自己的账户与客户账户合并

标准答案： a

16、 下列关于合同订立的说法，不正确的是( )。

A.当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力

B.当事人必须本人订立合同，不得代理

C.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用

D.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式

标准答案： b

17、 根据《证券法》，下列不属于操纵证券市场行为的是( )

A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券

B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易

D.为牟取佣金收入，建议客户进行不必要的证券买卖

标准答案： d

18、 下列关于基金当事人地位与责任的说法。不正确的是( ) 。

A.管理人对基金财产具有经营管理权

B.管理人对基金运营收益承担投资风险

c.托管人对基金财产具有保管权

D.投资人对基金运营收益享有收益权

标准答案： b

19、下列关于期货交易保证金制度的说法，不正确的是( )。

A·期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金不得低于国务院期货监督管理机构、期货交易所规定的标准

B·期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金应当与自有资金分开，专户存放

c·期货交易所向会员收取的保证金，属于期货交易所所有

D.期货公司向客户收取的保证金，属于客户所有

标准答案： c

20、根据《保险代理机构管理规定》，保险公司委托保险代理机构或者保险代理分支机构销售人寿保险新型产品的，对其业务人员，销售前培训时间不得少于( )小时。

A.12

B.24

C.48

D.72

标准答案： a

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