2017上半年《个人理财》预热习题六

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正文：

1、 根据货币的时间价值理论，影响现值大小的因素主要有( )

A.市盈率

B.投资年限

c.资产/负债比率

D.投资收益率

E.通货膨胀率

标准答案： b, d

2、 下列属于企业获利能力指标的有( )。

A.销售净利率

B.资产净利率

C.每股收益

D.销售毛利率

E.市盈率

标准答案： a, b, c, d, e

3、 了解客户包含的内容有( )。

A.目标客户的金融需求的主要内容

B.目标客户的短期金融需求目标

C.目标客户的长期金融需求目标

D.目标客目的经济现状

E.本银行的金融产品和金融服务在客户中的表现

标准答案： a, b, c, d, e

4、 银行个人理财从业人员接受( )的监督。

A.所在机构

B.银行业协会

C.银监会

D.当地银监局

E.社会公众

标准答案： a, b, c, d, e

5、 下列需要列入个人现金流量表的项目有( )。

A.工资收人

B.房贷支付

c.人寿保险现金价值的积累

D.股权投资的资本利得

E.利息收入

标准答案： a, b, c, d, e

6、 根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行从业人员应当了解客户的( )。

A.财务状况

B.风险承受能力

C.资金用途

D.账户是否会被第三方控制使用

E.业务单据

标准答案： a, b, c, d, e

7、 银行承兑汇票的特点包括( )。

A.安全性高

B.信用度高

C.灵活性好

D.流动性差

E.期限长

标准答案： b, c

8、金融期货和金融远期合约的重要区别在于( )。

A.金融远期合约能够降低风险，但金融期货合约不能

B.金融远期合约大多在场外进行交易，金融期货合约在交易所内进行交易

c.金融远期合约的收益和损失一般在合约到期日实现，金融期货合约的盈利和亏损在每个交易日结束前清算和执行

D.金融远期合约买卖双方一般不进行实物交割，金融期货合约一般都进行实物交割

E.金融远期合约的二级市场非常活跃，金融期货合约的二级市场非常不活跃

标准答案： b, c

9、 在下列情形中代理人须承担民事责任的有( )。

A.代理人不履行职责而给被代理人造成了损害

B.代理人超越代理权实施民事行为，但经过被代理人追认

c.代理人代理权终止后实施民事行为，但经过被代理人追认

D.代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动

E.代理人没有代理权而实施民事行为，但经过被代理人追认

标准答案： a, d

10、 《公司法》规定，公司破产应至少满足( )之一

A.公司连续三年亏损

B.公司不能清偿到期债务

c.公司因解散而清算，资不抵债

D.公司未来五年预测都无盈利

E.公司产权比率大于1

标准答案： b, c

11、 基金代销机构在基金销售活动中，不正确的做法有( )。

A.附送实物

B.抽奖销售

c.以低于成本价销售

D.认购费打折

E.附送基金份额

标准答案： a, b, c, d, e

12、 商业银行外部营销人员在外部营销中可以从事的业务有( )

A.推介银行产品

B.介绍银行综合信息

C.介绍理财产品

D.收取客户填写的申请文件

E.签订产品合同

标准答案： a, b, c

13、 银监会进行现场检查时，在( )的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

A.检查人员未出示检查通知书

B.检查人员未出示合法证件

C.检查人员少于2人

D.检查人员多于2人

E.检查人员未提前预约

标准答案： a, b, c

14、 银行业从业人员面对监管者的监管应当( )。

A.接受监管

B.配合现场检查

C.配合非现场监管

D.禁止贿赂

E.保守客户秘密，拒绝询问

标准答案： a, b, c, d

15、 我国个人所得税税率按各应税项目分别采用( )两种形式。

A.超额累退税率

B.超额累进税率

C.比例税率

D.定额税率

E.人头税

标准答案： b, c

16、 银行业从业人员职业操守的宗旨包括( )。

A.提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准

B.建立健康的银行业企业文化和信用文化

c.维护银行业良好信誉

D.促进银行业的健康发展

E.规范银行业从业人员职业行为

标准答案： a, b, c, d, e

17、 2006年3月银监会就商业银行开展个人理财业务所面临的各种风险。提出了进一步的监管要求，其中包括( )。

A.理财产品的名称应避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓

B.理财产品的设计应强调合理性

C.理财产品的风险揭示应充分、清晰和准确

D.高度重视理财营销过程中的合规性管理

E.严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录

标准答案： a, b, c, d, e

18、 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用( )等。

A.交易限额

B.止损限额

C.错配限额

D.期权限额

E.风险价值限额

标准答案： a, b, c, d, e

19、 下列属于无效合同的情形有( )。

A.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益

B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

C.以合法形式掩盖非法目的

D.损害社会公共利益

E.违反法律、行政法规的强制性规定

标准答案： a, b, c, d, e

20、 下列行为违反《商业银行法》的有( )。

A.无故拖延或者拒绝支付存款本金和利息

B.非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款

C.向境内非银行金融机构和企业投资

D.向关系人发放担保贷款的条件等同于其他借款人同类贷款条件

E.拒绝中国人民银行稽核、检查监督

标准答案： a, b, c, e

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