2017银行从业《个人理财》标准题（14）

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正文：

1.假设未来经济可能有四种状态，每种状态发生的概率是相同的，理财产品X在四种状态下的收益率分别是14%，20%，35%，29%；对应地，理财产品Y在四种状态下的收益率分别是9%，16%，40%，28%。价值10000元的资产组合中有资产X价值4000元，资产Y价值6000元。则该资产组合的收益率的标准差是【　 　】。
   A. 8.98%
　 B. 9.88%
　 C. 10.12%
　 D. 11.24% 注： 
2.理财产品X的收益率上升时，理财产品Y的收益率下降，则理财产品X和Y的收益率相关系数可能是【　 　】。 　
　 A. 0.5
　 B. 0.65
　 C. -0.8
　 D. 以上皆不可能 注：两个产品的收益率变动的方向相反，则说明它们的相关系数是负数。 
3.为了把两个资产的资产组合的风险降到最低，这两个资产的收益率的相关系数应当是【　 　】。
　 A. 1
　 B. 0
　 C.0.5
　 D. -1 
4.多元化投资的主要目的是【　 　】。
　 A. 拥有各类资产
　 B. 获得更高收益
　 C. 充分分散风险
　 D. 消除投资风险 
5.在一国的资本市场范围内，以下因素引发的投资风险不能通过多元化投资分散的是【　 　】。
　 A. 某家上市公司发生财务危机
　 B. 经济走向衰退
　 C. 肉制品行业价格全面上调
　 D. 一家上市公司的某个项目失败 
6.股票市场上由三个股票X、Y、Z；它们有相同的期望收益率和标准差；股票X和股票Y的相关系数是0.9，股票Y和股票Z的相关系数是-0.4，股票X和股票Z的相关系数是0.1。则以下的资产组合中最优的是【　 　】。 　
　 A. 平均投资于X和Y
　 B. 平均投资于Y和Z
　 C. 平均投资于X和Z
　 D. 全部投资于Z 注：所谓最优是指在相同风险下期望收益率最高，或者相同收益率下风险最低。 
7.下列指标不能用来衡量资产的投资风险的是【　 　】。
　 A. 方差
　 B. 期望收益率
　 C. 标准差
　 D. β贝塔系数 
8.零贝塔系数的投资组合的预期收益率是【　 　】。
　 A. 市场收益率
　 B. 零收益率
　 C. 负收益率
　 D. 无风险收益率 
9.资本资产定价模型认为，能带来超出无风险利率的报酬的超额收益——风险报酬，是由影响证券的什么因素带来的？【　 　】 　
　 A. 经济因素
　 B. 特有风险
　 C. 系统性风险
　 D. 分散化
注：资本资产定价模型认为，只有承担系统风险才会得到风险报酬，因为非系统风险是可以分散的。 
10.今年的1元钱比明年的1元钱更有价值，这是由于【　 　】的存在。
　 A. 经济增长
　 B. 通货紧缩
　 C. 货币时间价值
　 D. 天气变化 

 

 

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